- Après une étude des besoins, nous procédons à l’audit des garanties en place, de l’environnement juridique, fiscal et social, des règles de sécurité…
- Diagnostic, vos contrats sont-ils conformes à votre situation ? A la législation en vigueur ? Le positionnement tarifaire est-il cohérent ?
- Préconisations de solutions, avec accompagnent auprès de vos conseillés experts comptables, avocats et négociations auprès des compagnies
Audit
Choix du statut social
- Quel est le coût actuel de mon statut pour mon entreprise ? Quel est le meilleur statut à adopter dans ma société ?
- Ma couverture prévoyance est elle cohérente avec mes revenus ? Qui va payer mes charges et frais généraux si je suis en arrêt de travail ?
- Comment fonctionne mon système de retraite ? Quels seront mes revenus futurs ?
- Quelle est la meilleure couverture pour mon conjoint s’il est salarié ou collaborateur ? Quelles sont les garanties dont il peut bénéficier ?
- Étude de changement de statut : A partir de la situation actuelle, élaboration d’un comparatif entre statut de salarié et celui de TNS, impact sur les charges sociales
- Impact sur le bas de bilan, mise en place d’une Protection Sociale identique, avantages, inconvénients, gain pour la société.
Optimisation de la rémunération
- Quelle est la meilleure solution : rémunération immédiate ou rémunération différée, arbitrage rémunération gérance, dividendes ?
- Épargne salariale (PEE, PERCO), Loi Madelin
- Choix du meilleur statut (indépendant, gérant minoritaire, gérant majoritaire), intégration du conjoint (conjoint collaborateur, conjoint salarié)
Protection sociale
- Quelle est ma couverture sociale en tant que dirigeant en frais de santé, prévoyance, retraite ? Quels sont mes besoins ?
- Quel sera le montant de ma couverture prévoyance si je suis en arrêt de travail ? Ma garantie est-elle bien conforme à mon salaire d’actif ?
- En cas de décès du dirigeant, que devient l’entreprise ? A-t-on pensé à assurer l’homme clé ? Est-ce que mes contrats d’assurances sont suffisants pour maintenir un niveau de vie à mes héritiers ?
- Pour les salariés de mon entreprise, suis-je bien en conformité avec la législation en vigueur pour la mutuelle, la prévoyance ?
- Ai-je bien respecter les accords conventionnels ?
- Est-ce que mes contrats bénéficient d’un bon positionnement tarifaire ?
Bilan retraite
- État des lieux de la situation existante et de votre carrière
- Projection des droits futurs de la date de réalisation de l’audit au départ en retraite
- Connaissez vous vos droits ?
- A quel âge souhaitez vous liquider vos droits ?
- Votre rente de retraite sera-t-elle suffisante pour maintenir votre niveau de vie et celle de votre conjoint ?
- Avez-vous connaissance des différents dispositifs de retraite pour améliorer votre rente future ?
En fonction de vos besoins, cet audit peut déboucher sur la mise en place de solutions vous permettant de compléter vos revenus futurs soit dans un cadre collectif soit dans un cadre individuel.